Частный банкинг. Банк для богатых: что такое private banking по-русски

Для клиентов премиального статуса МТС Банк предоставляет индивидуальную систему обслуживания с широким спектром эксклюзивных привилегий. Комплекс VIP-услуг включает в себя:

Премиальные банковские услуги

Приват Банкинг МТС – это спектр особых услуг для вас и ваших близких:

Премиальные банковские карты Visa и MasterCard с высоким кредитным лимитом и широким набором привилегий.

Доступ в бизнес-залы аэропортов России и всего мира, круглосуточные услуги персонального адвоката, организация трансфера на автомобиле премиум класса, консьерж служба 24/7 и много другое.

Премиальное обслуживание с особым выгодным курсом конвертации валют и индивидуальной системой скидок на другие продукты МТС Банка. Включены небанковские услуги по различным видам страхования, оказанию юридической помощи и не только.

Привилегии премиальной карты Visa Infinite с членством в программе Priority Pass. Кредитный лимит карты определяется индивидуально. Предоставляются небанковские услуги: юридическая поддержка, организация трансферов, доступы в аэропорты России и других стран, круглосуточная консьерж служба.

Специальная программа МТС Банка с высоким доходом по депозиту, обладающая налоговыми и юридическими привилегиями.

Включает в себя услуги по профилактике и комплексному обследованию организма, а также прохождение бесплатного лечения в ведущих зарубежных клиниках с учетом индивидуальных предпочтений.

VIP-обслуживание в МТС Банке

Для получения доступа к особым привилегиям и подключения премиальных банковских услуг вам необходимо обратиться в любой . Также вы всегда можете задать вопрос персональному менеджеру онлайн или оставить отзыв о предоставленных услугах.

VIP-клиентами большинства кредитных организаций могут стать крупные финансовые корпорации, корпоративные клиенты, индивидуальные предприниматели с большим денежным оборотом, успешные бизнесмены, знаменитые люди, политики, а также другие граждане, занимающие высокие посты в различных сферах человеческой деятельности и имеющие высокий доход.

Приват банкинг

Все эти привилегированные особы являются для банков очень важными клиентами потому как вносят на свой счет внушительные суммы денег, чего не могут сделать обычные клиенты. Именно поэтому эти представители российской элиты обслуживаются на особых привилегированных условиях и даже в отдельных с надписью «VIP». Однако в данном случае стоит понимать, что для получения статуса VIP клиент, прежде всего, должен стать резидентом банка. Для этого он должен открыть счет, сделать вклад или взять кредит. Одним словом, ему необходимо подтвердить свои финансовые возможности, как говориться, «не словом, а делом».

При этом различают несколько видов VIP-клиентов, отличающихся лишь по уровню финансового оборота. Так, например, есть клиенты, способные заработать от 300 000 и до 500 000 американских долларов. Либо клиенты, зарабатывающие от 500 000 и до 5000 000 американских долларов США. И третий вид клиентов – это физические или юридические лица с достатком в 5 000 000 американских долларов и выше.

Однако некоторые банки, дабы привлечь внимание состоятельных клиентов, устанавливают более низкий предел для вступления в ряды своих «любимчиков». Как правило, он стартует от 100 000 американских долларов (в редких случаях от 90 000 и ниже). Соответственно, в зависимости от размера ежемесячного оборота средств многие кредитные организации разделяют своих клиентов не только на категорию VIP, но и категорию супер-VIP. При этом к первым вип-персонам относятся граждане, которые ежемесячно осуществляют различные финансовые операции, сумма которых составляет 10 000 и более долларов США. А ко второй категории можно отнести тех элитных клиентов, которые осуществляют различные операции, сумма которых составляет свыше 1 000 000 американских долларов.

Какие преимущества VIP-обслуживания?

В свою очередь статус VIP предоставляет резиденту кредитной организации и даже членам его семьи ряд преимуществ. Например, все клиенты VIP имеют право рассчитывать на индивидуальное банковское обслуживание и общение с персональным специалистом финансовой организации, в которой клиент открыл счет.

Большинство клиентов VIP-категории могут также пользоваться эксклюзивными услугами персональных менеджеров. Данные сотрудники банков являются квалифицированными специалистами, закрепленными лично за определенным клиентом. Они выполняют ряд услуг по планированию, ведению и отслеживанию счетов VIP-персоны. При этом самому клиенту практически ничего делать не требуется. А зачастую и даже не нужно ехать в банк, чтобы осуществить те или иные операции. Все действия с ведома клиента выполняет за него персональный менеджер, что существенно экономит время высокопоставленных чиновников и других деловых людей, являющихся привилегированными особами.

Помимо этого, клиент банка может размещать свои денежные средства на наиболее выгодных условиях, например, под более высокие проценты, чем среднестатистический гражданин при стандартных условиях банка. А также такие клиенты банка могут бесплатно использовать банковскую ячейку для хранения свои ценностей, важных документов и прочих вещей, имеют возможность использовать приват банкинг и активировать другие виды услуг.

Иногда клиент, пользуясь своим статусом VIP-персоны, обращается к представителям кредитной организации для решения организационных моментов, не связанных с банковской сферой. Такие услуги называются консьерж-сервисом. Например, клиент может обратиться за помощью в бронировании авиабилетов, столиков в ресторанах и номеров в отелях, вызове службы такси, получении сводки прогноза погоды и т.д.

Часто VIP обслуживание подразумевает оказание консультационных услуг, касающихся выгодных капиталовложений. В некоторых банках, которые сотрудничают с брокерскими компаниями, ПИФАми и другими организациями, задействованными на международном финансовом рынке, предусмотрены услуги по эффективному планированию капиталовложений.

Впрочем, возможности каждого банка сугубо индивидуальные. Так, например, обслуживание vip клиентов в «Альфа-Банке» происходит по средствам приват банкинга, именуемого «А-клуб». Своим клиентам данная финансовая организация предлагает качественный и комплексный продукт под названием «Максимум».

Данный пакет услуг предусматривает премиальное обслуживание (в него входит индивидуальное обслуживание, персональный номер горячей линии для связи с банком, возможность использования удаленных каналов доступа к своим счетам), оказание финансовых и консультационных услуг (сюда входит обслуживание кредитных карт премиум-класса, персональное планирование финансов, консультации и большой выбор финансовых инструментов), а также консьерж-сервис.

Стоимость ежемесячного обслуживания по пакету «Максимум» предусматривает оплату 3000 рублей (если сумма минимального остатка на текущем счету клиента равна от 50 000 и до 1 500 000 долларов США). В свою очередь клиенты, у которых на счету находится от 50 000 и свыше 1500 000 долларов США не оплачивают данный вид услуг. Специально для резидентов финансовой организации, оформивших данный пакет услуг, существует возможность открывать кредитные карты с лимитом до 1 000 000 рублей, а также 100-дневным льготным периодом.

Sberbank Private Banking «Сбербанк» предлагает своим клиентам персональный сервис (сюда входит консьерж-сервис, консультационная поддержка, касающаяся налогообложения и других юридических аспектов, программы лояльности и индивидуальные условия по банковским продуктам). VIP-клиенты данной кредитной организации могут оформить премиум-вклады, премиум-кредиты и банковские карты премиум-класса, а также осуществлять быстрый обмен иностранной валюты и хранить ценные предметы в индивидуальных банковских сейфах.

Private Banking «ВТБ24» предлагает своим резидентам услуги консультирования по вопросам финансирования и инвестирования, сопровождение сделок и оказание нотариальной помощи при их оформлении, услуги персонального советника (помогает оставаться в курсе событий, касающихся состояния рынка ценных бумаг и других финансовых рынков), персональные страховые программы, услуги ВТБ Global Private Banking (предусматривают обслуживание клиента за пределами страны кредитными организациями, входящими в группу ВТБ), консьреж-сервис и т.д.

Private Banking «Промсвязьбанка» предлагает своим клиентам выгодные ставки по вкладам. К примеру, они могут оформить пополняемый вклад в отечественной валюте «Премиальный процент» под 10,06% годовых или вклад «Винтаж» под 8,76% годовых с возможностью проведения расходных операций и осуществлению мультивалютных валютных конвертаций по льготному курсу.

Также клиенты этого банка могут оформлять премиальные карты VISA INFINITE (с максимальным кредитным лимитом до 5 000 000 рублей), VISA INFINITE «ПРОМСВЯЗЬБАНК – ТРАНСАЭРО» (с лимитом до 5 000 000 рублей и кредитной линией от 15% годовых), карты VISA Platinum с кредитным лимитом до 3 000 000 рублей и другие. А также оформлять кредитные продукты на льготных условиях, осуществлять валютные операции, получать информационные услуги по инвестиционный деятельности (консультирование и планирование капиталовложений) и другие виды услуг.

Интересно, что большинство банков заботятся о своем престиже и стараются привлечь состоятельных клиентов, организовывая различные акции, предлагая льготные условия кредитования и другие продукты, которых нет у банков-конкурентов. Так, например, «Дельта-Банк» предлагает всем желающим, обладающим большим финансовым достатком оформить приват банкинг через интернет.

Для этого клиентам данной кредитной организации достаточно зайти на сайт банка и в электронной форме подать заявку на оформление приоритетного обслуживания. В свою очередь другая кредитная организация «НОМОС-БАНК» оказывает содействие во время проведения финансовых операций, связанных с покупкой или продажей драгоценных металлов. А «Swedbank» позволяет своим клиентам в удаленном режиме открывать счета в иностранной валюте в банках Швеции и Люксембурга.

В заключении отметим, что vip обслуживание – это индивидуальное банковское обслуживания для узкого круга людей, имеющих определенных достаток. В отличие от среднестатистических граждан клиенты статуса ViP могут получить кредиты под низкие проценты и наоборот открыть вклады под более высокие, а также регулярно получать консультационные и другие виды услуг.

С помощью услуг удаленного банкинга Вы можете совершать
операции по вашим счетам не посещая отделения банка!

Заплатить за коммунальные услуги, подключить регулярный
платеж, пополнить депозит или заплатить по кредиту стало проще!

Совершить перевод и просто пополнить телефон можно в несколько шагов,
самыми разнообразными способами, которые всегда окажутся рядом:
через сайт приват24 , используя ТСО или банкомат , мобильные приложения
или смс команды , подключая регулярные платежи , что бы каждый раз
не забывать выполнять нужные операции.

Интернет-банк «Приват24»

«Приват24» - это система интернет-платежей, позволяющая Вам управлять своими счетами в ПриватБанке с помощью Интернета. Практически все вопросы, по которым Вам приходилось посещать отделение, теперь можно решить в «Приват24». Вы можете проводить операции по карте, совершать денежные переводы, платежи и взносы, погашать кредиты, менять валюту.

Платежи по бесплатному телефону 3700

Платежи по телефону - уникальная бесплатная услуга ПриватБанка, которая позволит Вам совершить любой платеж из любой точки мира, используя только телефон. Чтобы совершить платеж, достаточно набрать номер 3700 с мобильного телефона, сообщить оператору номер Вашей карты, с которой будет осуществляться платеж, реквизиты получателя и сумму платежа.

Регулярные платежи

«Регулярные платежи» - услуга автоматической оплаты счетов. Теперь Вам не нужно посещать банк для проведения повторяющихся платежей (коммунальные платежи, пополнение карты и т. п.). Достаточно дать распоряжение банку, и каждый месяц с Вашего счета или карты будет списываться необходимая сумма. Вы экономите на комиссии. Ваши платежи совершаются вовремя, и Вы не рискуете быть отключенным от коммунальных услуг, если забудете своевременно провести платеж.

SMS-банкинг

Этот сервис предоставляет Вам возможность круглосуточно пользоваться банковскими услугами с помощью мобильного телефона и SMS-команд. Вы можете узнать баланс по картам, пополнить мобильный телефон, перечислить любую сумму на другую карту ПриватБанка, а также получать мгновенные подтверждения о проведенных операциях по Вашим картам.

Москва, 16 апреля 2019 года - 10-11 апреля 2019 года в Москве прошел 9-й международный саммит «Управление частным капиталом и Private Banking: Россия и СНГ», организованный Adam Smith Conferences.

На конференции собрались ключевые игроки индустрии private banking: руководители частных банков и family office, работающие с состоятельными (HNWI) и ультра-состоятельными (UHNWI) клиентами в России, Швейцарии, Великобритании и других юрисдикциях, эксперты по налогообложению и юридическим вопросам.

Участники обсудили автоматический обмен информацией с другими странами, процессы деофшоризации и амнистии капиталов, изменения в налоговом законодательстве, уделили внимание программам гражданства, диджитализации в индустрии private banking и проблемам безопасности в цифровом пространстве.

Традиционно отдельный блок был посвящен теме «отцов и детей» – молодому поколению держателей благосостояния и инструментам планирования наследования и роли филантропических проектов в жизни состоятельной семьи.

Вице-Президент – начальник Департамента частно-банковского бизнеса Газпромбанка Сергей Потапейко принял участие в дискуссии представителей private banking крупнейших российских и западных банков. Банкиры обменивались мнениями, обсуждали разницу между западным и российским подходом в работе с клиентом, автоматизацию процессов, востребованность консалтинговых и консьерж-услуг, нюансы работы с разными поколениями семьи клиента.

«В современном мире, где почти любая новая идея моментально копируется, а продуктовое и lifestyle-наполнения в private banking ведущих банков отличаются незначительно, на первый план выходят качество сервиса и эмоциональная составляющая, – отметил Сергей Потапейко. – Когда клиент, приходя в банк, общается не просто с менеджером, бодро транслирующим ставки и комиссии, но встречает интересного, думающего собеседника, который разбирается в экономике, ориентируется в новостном потоке, знает, что будет полезно данному конкретному клиенту, – тогда-то и формируются те самые позитивные эмоции от работы с банком. Если же клиента еще и своевременно ориентируют в регуляторных изменениях, помогают качественно провести сделку с недвижимостью, приглашают на лучшие культурные мероприятия, приобщают его детей к финансовой грамотности в формате закрытого клуба – тогда позитивные эмоции превращаются в хорошую привычку. И клиент остается в банке всерьез и надолго. Поэтому в сегменте private banking так важно последовательно инвестировать в развитие человеческого капитала. В нашем бизнесе технологию можно купить и достаточно быстро внедрить, в то же время найти сильного и опытного частного банкира – очень не просто».

Департамент коммуникаций и маркетинга
«Газпромбанк» (Акционерное общество)
E-mail:

12 04 12.04.2019 13:37:00 «Бесценные моменты» вместе с Газпромбанк Private Banking

Mastercard совместно с Газпромбанк Private Banking приглашают Вас принять участие в акции «Бесценные моменты».

С 15 апреля по 30 июня 2019 оплачивайте покупки картой Газпромбанк World Elite Masterсard® Prime и получите возможность выиграть один из призов от Mastercard, официального спонсора Венецианского кинофестиваля: поездку на двоих на Венецианский кинофестиваль 2019 , включая авиаперелет бизнес‑классом, размещение в пятизвездочном отеле с 4 по 6 сентября 2019, и билет на фестиваль с проходом по красной ковровой дорожке 5 сентября, или 6 пригласительных билетов в VIP‑ложу Большого театра , выделенную специально для вас и ваших гостей, на легендарный балет «Щелкунчик» в преддверии Нового года. Вас ждут бесценные впечатления!

Подробную информацию об организаторе и условиях акции можно узнать и у Вашего персонального менеджера.

12 04 12.04.2019 13:37:00 Газпромбанк Private Banking запустил новый пакет услуг Private Banking Prime

Пакет услуг Private Banking Prime – это набор финансовых решений и нефинансовых привилегий для самых взыскательных клиентов Газпромбанка, обеспечивающий индивидуальный подход и комфортное использование собственных и заемных средств. Основной картой в составе нового пакета услуг является первая на рынке ко-брендовая карта Mastercard World Elite Prime, объединяющая уникальные предложения Банка, платежной системы Mastercard, а также привилегии более чем 700 партнеров компании PRIME по всему миру. Также преимуществом нового пакета услуг является круглосуточный консьерж-сервис от компании PRIME, призванный сделать жизнь более комфортной. Специальные программы лояльности Газпромбанк Private Banking, учитывающие Ваши потребности и предпочтения, позволяют использовать пакет услуг Private Banking Prime еще эффективнее.

Более подробно об условиях подключения и использования пакета услуг Private Banking Prime Вы можете узнать у Вашего персонального менеджера.

09 04 09.04.2019 Газпромбанк открывает детскую Академию «Профессии и технологии будущего»

Развивая образовательный проект для детей клиентов Газпромбанк Private Banking, стартовавший в 2018 году, мы разработали курс для Академии «Профессии и технологии будущего».

7 апреля в инжиниринговом центре «Кинетика» на базе национального исследовательского технологического университета «МИСиС» прошло первое занятие Академии. Расположенный на территории университета центр «Кинетика» является самой современной и технологичной площадкой в России, позволяющей изобретать и создавать сложные технические модели и прототипы благодаря передовому оборудованию высокой сложности.

Темой занятия стала «Футурология: видения будущего». Для детей и их родителей была организована лекция об инновациях и профессиях будущего и уникальная экскурсия по центру, которую провел его основатель и директор - промышленный дизайнер Владимир Пирожков.

«Запустив в прошлом году «Школу финансовой грамотности», мы получили большой отклик – заинтересованность в занятиях самих детей и благодарность от их родителей. В этом году мы разработали программу для Академии «Профессии будущего». Она рассчитана на подростков 15-17 лет. Приглашенные эксперты из ведущих российских компаний расскажут ребятам про искусственный интеллект, блокчейн, дополненную реальность и другие вещи, которые набирают популярность в столь стремительно развивающемся мире.

Для Газпромбанк Private Banking детские образовательные проекты – гарантированное повышение лояльности клиентов и еще одна площадка для коммуникации с ними», – отметил Вице-Президент, начальник Департамента частно-банковского бизнеса Сергей Потапейко.

Программа состоит из 7 модулей, занятия продлятся до 2 июня и будут проходить как непосредственно в Газпромбанке, так и на площадках наших партнеров.